Ngày 9/2, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Lê Xuân Thạnh (56 tuổi, ngụ quận 7) và 2 người khác về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo điều tra, từ tháng 6/2023, Thạnh, Đỗ Phương Thảo và Lê Thị Hạnh thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn quận 7.
 |
| Lê Xuân Thạnh (bên trái) cùng với Thảo và Hạnh tại cơ quan công an. Ảnh: Công an cung cấp. |
Trong đó, Thạnh là người bỏ tiền vốn và quản lý hoạt động cho vay. Hạnh và Thảo có nhiệm vụ tìm người vay, kiểm tra thông tin chỗ ở của người vay, nhắc nhở trả nợ và đi thu tiền.
Nhóm của Thạnh hoạt động cho vay tiền góp và vay tiền đứng. Người dân muốn vay tiền sẽ liên hệ với nhóm của Thạnh và gặp trực tiếp để cung cấp các giấy tờ tùy thân.
Sau đó, nhóm của Thạnh tìm hiểu thông tin của người vay, nếu đúng thì làm giấy vay tiền và giao cho Thạnh giữ.
Công an xác định, nhóm này cho vay từ 3 triệu đồng đến 20 triệu đồng với hai hình thức tính lãi. Cụ thể, đối với vay tiền trả góp, lãi suất được tính 20%/24 ngày, phí làm hồ sơ từ 300 - 500 nghìn đồng, tùy số tiền vay.
Đối với vay tiền đứng, lãi suất được tính là 1,5%/ngày. Người vay phải đóng tiền lãi theo ngày, khi nào trả xong tiền vay gốc thì không đóng lãi nữa và xem như khoản vay đã tất toán.
Trước 19h hàng ngày, người vay phải đến nhà của Thạnh để đóng tiền hoặc Thảo, Hạnh đến nơi ở của người vay để thu tiền. Ngoài ra, người vay có thể đóng tiền bằng cách chuyển tiền đến tài khoản của Thạnh.
Nếu người vay không đóng tiền đúng hẹn, nhóm của Thạnh sẽ gọi điện thoại hoặc đến nhà chửi bới, buộc trả tiền. Qua thống kê ban đầu, Thạnh khai đã cho hơn 40 người vay tiền và thu lợi bất chính khoảng 180 triệu đồng.
Vụ việc đang được công an điều tra, xử lý.
