Công an TP.HCM khởi tố 11 người thuộc 3 công ty cho vay tiền

Ngày 29/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã khởi tố bị can, bắt tạm giam 11 bị can là giám đốc, trưởng nhóm và nhân viên của Công ty Tiếng Nói Hay, Công ty Golden, Công ty Bamboo và các app cho vay tài chính về tội Cưỡng đoạt tài sản.

Danh tính các bị can gồm Nguyễn Mạnh Hải (30 tuổi, quê Khánh Hòa), Vũ Ngọc Minh Khánh (28 tuổi), Nguyễn Thị Thùy Vân (28 tuổi), Đàm Chí Hào (26 tuổi), Châu Khả Nghi (26 tuổi, cùng ngụ TP.HCM), Trần Thị Mai (27 tuổi, quê Ninh Thuận), Trần Thị Thanh Hương (28 tuổi, quê Đồng Tháp), Nguyễn Thị Cẩm Hồng (22 tuổi, quê Trà Vinh), Trần Tân Tiến (35 tuổi, quê Đồng Nai), Nguyễn Vạng Trung (32 tuổi, ngụ TP.HCM) và Nguyễn Thanh Tùng (26 tuổi, quê Vĩnh Long).

Hiện Công an TP.HCM tiếp tục đấu tranh mở rộng, truy xét các nghi phạm giúp sức hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản.

3 cấp độ "khủng bố" đòi nợ

Qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng và nguồn tin của quần chúng nhân dân cung cấp, Công an TP.HCM xác định có nhiều quảng cáo về các app cho vay tiền online, không cần thế chấp, không làm hồ sơ vay đánh trúng vào tâm lý của người dân như giải ngân nhanh chóng, thủ tục nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập.

Hình thức cho vay của tội phạm tín dụng đen là thanh toán ngắn hạn trong vòng 7-10 ngày với lãi suất cao. Khách hàng không biết để được vay tiền phải cho phép ứng dụng đó truy cập vào danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và thu thập thông tin người dùng thiết bị.

Khi người vay tiền không trả nợ đúng hạn, các nhân viên sẽ tiến hành gọi điện thoại, nhắn tin để nhắc nợ. Trường hợp khách vay không trả hoặc cắt liên lạc, thì nhân viên sẽ dựa vào danh sách danh bạ để gọi điện thoại cho người thân, bạn bè để yêu cầu người thân nhắc người vay trả nợ; thậm chí chửi bới, đe dọa và nhắn tin với lời lẽ thô tục, xúc phạm, lấy hình ảnh cá nhân cắt ghép hình đồi trụy, khỏa thân để gửi cho người thân, gia đình để gây áp lực buộc phải trả tiền thay cho khách vay nhằm yên ổn, không bị chửi bới, làm phiền.

Ngoài ra, các nhóm sẽ trực tiếp hoặc có khi thuê người đến tạt sơn, tạt chất bẩn gây hủy hoại tài sản của người dân và mất an ninh trật tự trên địa bàn thành phố.

Những người bị khởi tố về tội cưỡng đoạt tài sản. Ảnh: Công an cung cấp.

Từ thực trạng trên, ban giám đốc Công an TP.HCM đã chỉ đạo Phòng cảnh sát hình sự xác lập chuyên án và phối hợp Cục cảnh sát hình sự; Các cục nghiệp vụ của Bộ Công an và Công an TP Cần Thơ để tập trung lực lượng đấu tranh nhóm tội phạm hoạt động công nghệ cao đe dọa, khủng bố tinh thần người vay và gia đình của họ phải trả tiền.

Qua áp dụng các biện pháp nghiệp vụ, các đơn vị xác minh thu thập tài liệu, xác định hơn 32 app cho vay tiền online hoạt động với phương thức, thủ đoạn đòi nợ bằng 3 cấp độ.

Ở cấp độ 1, nhân viên nhắn tin, gọi điện cho khách vay, người thân của họ để đe dọa, uy hiếp tinh thần nhằm mục đích để khách vay và người thân trả tiền cho công ty. Với cấp độ 2 và 3, các nhân viên nhắn tin cho khách vay và người thân liên hệ với bên cho vay để giải quyết nợ bên công ty tài chính, app vay. Nếu trốn tránh, nhóm này sẽ ghép ảnh nhạy cảm của thân nhân người nợ đăng lên mạng xã hội, gửi bạn bè, gia đình, đồng nghiệp thông qua danh bạ khách và dán cột điện ở khu vực sinh sống.

Theo cảnh sát, chủ các app cho vay thường là người nước ngoài, sau khi tạo nhiều app cho vay, họ sẽ thuê người Việt Nam làm giám đốc điều hành, phân công nhiệm vụ cho các bộ phận thẩm định vay, quản lý hệ thống, bộ phận nhắc nợ và thu hồi nợ và bộ phận quản lý nhân viên đòi nợ.

Đòi nợ theo chỉ tiêu, thưởng lớn khi đạt KPI

Quá trình thu thập thông tin tài liệu xác minh, Phòng PC02 phối hợp Cục C02 và các cục nghiệp vụ Bộ Công an, Công an TP Cần Thơ triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ xác định 11 người thuộc 3 công ty và 33 app có hành vi cưỡng đoạt tài sản nên quyết định cất lưới.

Đối với Công ty Tiếng Nói Hay, cảnh sát xác định Nguyễn Mạnh Hải là giám đốc, làm việc theo chỉ đạo của ông chủ người Trung Quốc. Bên cạnh đó, Khánh và Vân là cấp dưới của Hải. Riêng Khánh làm trưởng nhóm, chỉ đạo khoảng 10 người thực hiện nhận nhiệm vụ thu hồi nợ khách vay trễ hạn trong vòng 15 ngày, bằng thủ đoạn “khủng bố” tinh thần con nợ và người thân.

Mỗi ngày, từng thành viên của nhóm nhận khoảng 10 hồ sơ khách vay trễ hạn để thực hiện việc thu hồi nợ và được hưởng lợi 50.000 đồng/3 hồ sơ đầu tiên và 50.000 đồng cho mỗi hồ sơ tất toán tiếp theo. Việc đòi nợ sẽ được tính chỉ tiêu và sẽ được công ty thưởng từ 3-3,5 triệu đồng khi đạt KPI.

Bị can Hào, Nghi, Mai là nhân viên Công ty Golden. Nhóm này quản lý app vay tiền như Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Findong, Roseloan, Bigcash, Sash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash.

Bị can Trần Thị Thanh Hương là nhân viên thu hồi nợ của công ty tài chính Bamboo, có văn phòng đại diện tại số 86 đường Nguyễn Trãi, phường Cái Khế, quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ. Khách vay nợ của Công ty Bamboo qua các ứng dụng gồm Ảo Thuật Gia, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Hưu cao cổ, Camel, Hồ lô, Kinh kong, Địa chủ, Khủng long, Xương rồng, Sao băng, Thiên nga, Chìa khóa.

Bị can Tùng (bìa phải) và Trung quản lý nhiều app cho vay tài chính. Ảnh: Công an cung cấp.

Bên cạnh đó, cảnh sát xác định các bị can Nguyễn Thị Cẩm Hồng là nhân viên của các app Tự Do, Độc lập; Trần Văn Tiến làm công việc đòi nợ cho các app vay do người Trung Quốc làm chủ gồm Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, mango, Vila. Năm 2022, Tiến đòi nợ cho app Mango và Vila; Nguyễn Vạng Trung và Nguyễn Thành Tùng là nhân viên đòi nợ của các app NamLoan; BlueVay; AppleLoan; SunLoan; MunLoan; Pedong; BeeLoan; reddong; HotDong:Quận 7

Qua chuyên án trên, Công an TP.HCM cảnh báo người dân nâng cao cảnh giác, khi cần nguồn vốn làm ăn, kinh doanh nên liên hệ các ngân hàng, tổ chức tài chính được Nhà nước cấp phép để hưởng các chế độ, chính sách ưu đãi với lãi suất phù hợp.

Bên cạnh đó, người dân không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép để tránh bị lộ lọt thông tin, danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và để tội phạm quấy rối, tạt sơn, chất bẩn gây ảnh hưởng đến bản thân và gia đình. Hoặc khách hàng có thể bị bán thông tin cá nhân cho những người lừa đảo hoặc thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật.