Mạo danh nhiều ngân hàng, công ty tín dụng để lừa đảo

Sáng 28/4, Bộ Công an cảnh báo gần đây, tội phạm lợi dụng nhu cầu vay vốn tăng vọt của nhiều cá nhân và hộ kinh doanh, mạo danh các ngân hàng, công ty tài chính cho vay tiền trực tuyến với lãi suất rất thấp để lừa đảo.

Biểu hiện rõ nhất là khi kẻ gian để cho người muốn vay tiền phải tự làm hồ sơ trực tuyến. Khi đó, họ yêu cầu bên vay phải chuyển trước từ 500.000 đồng đến 5 triệu đồng để hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay… rồi chiếm đoạt.

Đặc biệt, nhiều người phạm tội mạo danh một số ngân hàng (Agribank, BIDV, Techcombank, Vietinbank, TPBank…) và công ty tài chính có thật tại Việt Nam. Họ lập trang web, ứng dụng, chạy quảng cáo trên mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp.

Nhiều ngân hàng bị kẻ gian mạo danh để dẫn dụ bị hại sập bẫy lừa đảo. Ảnh: Bộ Công an.

Ngoài ra, kẻ gian lập hàng nghìn tài khoản Facebook, tung tin giả hoặc tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn rồi đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/ tháng), thủ tục vay đơn giản, không cần thế chấp hay gặp trực tiếp, nợ xấu vẫn vay được...

Khi có người hỏi vay, đối phương dẫn dụ, yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại, ảnh chụp giấy tờ tùy thân... phục vụ làm hồ sơ. Sau khi dụ người vay chuyển tiền hỗ trợ xác minh và duyệt khoản vay, kẻ gian nêu ra hàng loạt lý do khoản vay không được giải ngân xuất phát từ lỗi kê khai hồ sơ.

Tiếp đó, họ yêu cầu người vay nộp thêm các khoản tiền để bảo đảm khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống; hứa hẹn sẽ hoàn trả lại số tiền rồi chiếm đoạt và cắt liên lạc.

Bộ Công an cho biết với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, bị hại không những bị mất tiền, mà mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng cho các hoạt động phi pháp khác liên quan tội phạm rửa tiền, cá độ trực tuyến.

Để tránh bị mất mát tài sản hoặc bị lộ lọt thông tin cá nhân, Bộ Công an khuyến cáo người dân nếu có nhu cầu vay tiền, thì liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn.

Mọi người nên tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi làm thủ tục vay tiền bằng cách: Kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty, gọi điện thoại đến các số đường dây nóng, chăm sóc khách hàng...

Đặc biệt, công dân không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân khi chưa xác định chính xác trang web, ứng dụng và danh tính tư vấn viên; tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP cho người lạ.

Khi phát hiện hay tình nghi ai đó dùng thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người dân cần trình báo công an sở tại để được giải quyết.