Ngày 17/5, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hải Dương khởi tố bị can, bắt tạm giam Trần Xuân Kiên (37 tuổi, trú phường Lê Thanh Nghị, TP Hải Dương) về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo cảnh sát, năm 2017, Kiên thuê ki-ốt ở số 14 ở đường Nguyễn Trãi, phường Nguyễn Trãi, TP Hải Dương, để mở dịch vụ cầm đồ, cho vay tài chính.
 |
| Trần Xuân Kiên. Ảnh: Công an cung cấp. |
Từ đó đến ngày 6/5, Kiên đã thực hiện 431 lượt cho vay với lãi suất từ 0 đồng đến 10.000 đồng/triệu/ngày với tổng số tiền gần 22 tỷ đồng.
Trong đó, 98 lượt cho vay với lãi suất từ 3.000 đồng đến 10.000 đồng/triệu/ngày (tương đương 109,5%-365 %/năm, vượt quá 5 lần lãi suất cao nhất do Bộ luật Dân sự quy định).
Đối với phần lớn khách vay, Kiên đều sử dụng hình thức vay tín chấp. Khi vay tiền, khách phải để lại giấy tờ tùy thân (CCCD hoặc CMND) và viết theo mẫu Kiên in sẵn mà không cần cầm cố tài sản. Khi khách thanh toán tiền gốc, Kiên sẽ trả lại CCCD hoặc CMND.
Nhà chức trách cho biết thêm Kiên từng có tiền án về tội Đánh bạc năm 2016. Vụ án này đang được điều tra mở rộng.
