Ngày 12/3, Tòa án nhân dân tỉnh An Giang mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương (SN 1993, trú tại thị trấn Phú Hòa, huyện Thoại Sơn, An Giang) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Theo cáo trạng, trước Tết Nguyên đán năm 2022, thông qua giới thiệu, Nguyễn Quốc Thành quen biết Nguyễn Thị Kim Phương (nhân viên tín dụng của Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam - MSB, Chi nhánh An Giang). Sau đó, Thành liên hệ với Phương để làm hồ sơ vay vốn tại ngân hàng này, với tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất.
Sau khi thẩm định, Phương thông báo cho Thành biết ngân hàng đã phê duyệt khoản vay trị giá 1,27 tỷ đồng. Thành đồng ý vay.
 |
| Bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương. Ảnh: Tiến Tầm. |
Cùng thời gian này, Phương đang nợ tiền của nhiều người, nhưng không có khả năng chi trả, nên nảy sinh ý định chiếm đoạt khoản vay của Thành để trả nợ.
Đầu tháng 3/2022, Thành cùng vợ đến ngân hàng MSB để ký hồ sơ vay vốn và được Phương hướng dẫn cài đặt ứng dụng ngân hàng điện tử.
Khi khoản vay được giải ngân, số tiền được chuyển vào hai tài khoản: 1 tỷ đồng vào tài khoản thanh toán và 270 triệu đồng vào tài khoản vay thấu chi của Thành.
Lợi dụng việc Thành không biết tiền vay được giải ngân qua tài khoản MSB và không biết thao tác trên ứng dụng điện tử, Phương đã dùng điện thoại của mình để đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của Thành bằng số điện thoại của anh. Sau đó, Phương yêu cầu Thành gửi mã OTP để đổi mật khẩu và mã Soft Token.
Sau khi kiểm soát được tài khoản, Phương chuyển toàn bộ số tiền từ tài khoản của Thành sang tài khoản của mình, rồi dùng để trả nợ cá nhân.
Sau nhiều lần liên lạc mà không nhận được tiền vay, Thành nghi ngờ và yêu cầu giải thích, nhưng Phương liên tục nói dối khoản vay vẫn chưa được giải ngân.
Khi phát hiện bị lừa, Thành đã trình báo công an. Ngày 28/8/2024, Phương bị khởi tố, bắt tạm giam để điều tra.
Trong quá trình điều tra, gia đình Phương đã giao nộp 400 triệu đồng để khắc phục một phần hậu quả.
Kết thúc phiên tòa, Hội đồng xét xử tuyên phạt Nguyễn Thị Kim Phương 11 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Đồng thời, bị cáo phải bồi thường cho bị hại Nguyễn Quốc Thành số tiền đã chiếm đoạt, kèm lãi suất theo quy định để Thành thực hiện nghĩa vụ với ngân hàng MSB.
Sách về Pháp luật
Cuốn sách "Quyền tư pháp và trách nhiệm giải trình của cơ quan thực hiện quyền tư pháp ở Việt Nam hiện nay” không chỉ cung cấp kiến thức nền tảng về quyền tư pháp và trách nhiệm giải trình mà còn đề xuất các giải pháp nhằm bảo đảm thực hiện quyền tư pháp ở Việt Nam thời gian tới trong 3 chương sách.
