Sử dụng tiền chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù

Bộ Công an cho hay mới đây, công dân thắc mắc về trường hợp có người chuyển tiền qua tài khoản cho người này, nhưng lại chuyển nhầm sang cho người khác và bị chủ tài khoản đó sử dụng số tiền chuyển nhầm. Vậy người lấy số tiền chuyển nhầm đó ra để sử dụng, thì bị xử lý như thế nào?

Theo Bộ Công an, khi chủ tài khoản nhà băng nhận được tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản của mình, tức là được lợi về tài sản mà không có căn cứ pháp luật, làm cho người khác bị thiệt hại, thì người đó phải hoàn trả lại toàn bộ tiền theo quy định tại Điều 579, Điều 580 Bộ luật Dân sự 2015.

Trường hợp chủ tài khoản không biết thông tin người chuyển nhầm tiền, thì phải giao cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền giải quyết.

Như vậy, việc không trả lại số tiền chuyển nhầm, mà rút tiền để sử dụng bị coi là chiếm giữ tài sản của người khác. Hành vi này sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật.

Bộ Công an khẳng định sử dụng tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản có thể bị phạt tù. Ảnh minh họa.

Về chế tài hành chính, theo Điểm đ Khoản 2, Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội, người có hành vi sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác, sẽ bị phạt 3-5 triệu đồng. Còn Điểm b Khoản 4 của điều này cũng buộc người chiếm giữ phải trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép mà có.

Đối với xử lý hình sự, Bộ Công an dẫn Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 nêu rõ người chiếm giữ trái phép từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng, thì bị phạt tiền tối đa 50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.

Trường hợp chiếm giữ tài sản từ 200 triệu đồng trở lên, thì người vi phạm sẽ bị phạt tù ở mức 1-5 năm.

Còn theo Ngân hàng Nhà nước, Thông tư số 23/2014/TT-NHNN ngày 19/8/2014 quy định chủ tài khoản có nghĩa vụ hoàn trả hoặc phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoàn trả các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi có vào tài khoản thanh toán của mình.

Tuy nhiên, Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh tổ chức tín dụng chỉ được trích chuyển tiền gửi của khách hàng trong trường hợp có yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng.