|
|
Trong nhóm Gen Z mua nhà, phụ nữ độc thân chiếm 35%, trong khi nam giới độc thân chiếm 18%. Ảnh minh họa: Xiaohongshu. |
Theo Newsweek, thế hệ trẻ sinh từ cuối thập niên 1990 đến đầu những năm 2010 đang chịu áp lực lớn từ bối cảnh kinh tế, đặc biệt là giá nhà leo thang. Trong điều kiện đó, nhiều người trẻ chọn mua nhà ngay khi có cơ hội, thay vì chờ đợi đến khi kết hôn.
Báo cáo 2026 Home Buyers and Sellers Generational Trends (Xu hướng người mua và người bán nhà theo thế hệ) của National Association of Realtors (NAR) chỉ ra 53% người mua nhà thuộc Gen Z (18-26 tuổi) đã tự mình sở hữu bất động sản, không có bạn đời đi cùng. Con số này cao hơn gấp đôi so với thế hệ Millennials ở cùng độ tuổi trước đây.
Dù vậy, Gen Z vẫn chiếm tỷ trọng nhỏ trong tổng thể thị trường, chỉ khoảng 4% người mua nhà. Nguyên nhân là phần lớn vẫn đang ở giai đoạn đầu sự nghiệp hoặc chưa đủ khả năng tài chính để tham gia thị trường.
Trong khi đó, người Mỹ hiện mua nhà lần đầu ở độ tuổi trung bình lên tới 40, mức cao nhất từ trước đến nay. Điều này cho thấy phần lớn vẫn phải chờ lâu hơn mới có thể sở hữu nhà.
Giá nhà tăng nhanh hơn thu nhập, trong khi lãi suất vay vẫn cao, khiến nhiều người xem việc mua nhà là cơ hội phải nắm lấy ngay, thay vì có thể chờ đợi như trước.
Một khảo sát năm 2025 của Coldwell Banker cho thấy 84% Gen Z sẵn sàng trì hoãn các cột mốc quan trọng như kết hôn hay thay đổi nghề nghiệp để tập trung tích lũy mua nhà.
So với năm 2013, khi chỉ 22% người mua nhà dưới 32 tuổi là độc thân, tỷ lệ Gen Z mua nhà một mình hiện nay phản ánh rõ sự thay đổi trong cách tiếp cận tài chính và cuộc sống.
Đáng chú ý, trong nhóm mua nhà một mình, phụ nữ chiếm tỷ lệ cao hơn nam giới, cho thấy sự chuyển dịch về vai trò tài chính và mức độ độc lập của nữ giới trong thế hệ trẻ.
Theo Drew Powers, nhà sáng lập Powers Financial Group tại Illinois (Mỹ), giá nhà đã tăng mạnh kể từ sau đại dịch Covid-19, đúng vào thời điểm những người lớn tuổi nhất của Gen Z tốt nghiệp và bước vào thị trường lao động.
“Nhiều người trẻ cảm thấy nếu không mua nhà ngay lúc này họ có thể sẽ không bao giờ đủ khả năng trong tương lai”, ông nhận định.
 |
| Người trẻ đang tìm cách “xoay vốn” để mua nhà. Ảnh minh họa: Xiaohongshu. |
Cùng quan điểm, Alex Beene, giảng viên về tài chính cá nhân tại University of Tennessee at Martin (Mỹ), cho rằng việc sở hữu bất động sản từ sớm vẫn là một trong những cách tích lũy tài sản hiệu quả nhất.
Ông cho rằng khi ngày càng nhiều người trì hoãn kết hôn, việc mua nhà trước khi có bạn đời có thể không còn theo “lẽ thường”, nhưng lại là quyết định hợp lý về tài chính.
Để vượt qua khoản chi phí ban đầu, một số Gen Z tìm đến các chương trình hỗ trợ tiền đặt cọc từ chính phủ hoặc cộng đồng, với khoảng 14% người mua nhà trong độ tuổi 18-26 sử dụng cách này.
Ngoài ra, khoảng 13% Gen Z nhận hỗ trợ tài chính từ gia đình hoặc bạn bè, trong khi một số khác tận dụng nguồn tiền từ việc bán bất động sản trước đó, theo Fortune.
Dù vậy, thị trường vẫn không dễ tiếp cận. Doanh số bán nhà giảm trong những tháng đầu năm khi nhiều người mua tiếp tục chờ lãi suất hạ xuống hoặc giá nhà trở nên hợp lý hơn.
3 ác mộng tài chính thường trực của người trẻ
Nhiều người trẻ hiện phải đối mặt với 3 vấn đề tài chính chính: thiếu hụt tiền bạc do chi tiêu vượt kế hoạch trước các cám dỗ mua sắm trực tuyến; lâm vào nợ nần vì sử dụng thẻ tín dụng và các hình thức vay tiêu dùng dễ dãi; và làm việc quần quật nhưng không đạt được mục tiêu tài chính đề ra. Để giải quyết những vấn đề này, cuốn sách Làm chủ tiền bạc từ khi còn đi học của TS Vũ Minh Tú cung cấp các phương pháp quản lý tài chính cá nhân hiệu quả, giúp người trẻ kiểm soát chi tiêu, tránh nợ nần và đạt được mục tiêu tài chính.
