Sáng 23/12, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP Hải Phòng cho biết đơn vị vừa tạm giữ hình sự Quách Đức Anh (SN 1996, ở quận Lê Chân) và Đinh Văn Linh (SN 2002, quê tỉnh Quảng Ninh) để điều tra về hành vi Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Theo điều tra ban đầu, tháng 6/2021, do cần tiền gấp nên chị V.T.D. (SN 1993, ở phường Máy Tơ, quận Ngô Quyền) vay của nhóm Đức Anh 25 triệu đồng, trả góp trong 28 ngày, mỗi ngày một triệu đồng.
Trước khi cho vay tiền, Đức Anh yêu cầu chị D. viết giấy vay nợ, chụp ảnh căn cước, sổ hộ khẩu và chỉ dẫn nhà đang ở.
Vài ngày sau đó, Đức Anh yêu cầu chị V.T.D. phải đóng đủ tiền, nếu trả sau 17h hàng ngày sẽ bị phạt 50% tiền còn thiếu. Nếu nộp tiền sau 21h30 mỗi ngày thì bị phạt bằng cả số tiền thiếu. Còn chậm đến ngày hôm sau, thì phải nộp gấp 2 lần số tiền thiếu hôm trước. Nếu chậm 2 ngày trở lên thì bị phạt phải đóng tiền lại từ đầu.
 |
| Hai người cho vay nặng lãi. |
Sau 18 tháng (từ 6/2021-12/2022), với số tiền vay ban đầu là 25 triệu đồng, Đức Anh và Linh tính tổng nợ gốc, tiền phạt và tiền lãi đối với chị V.T.D. là gần 900 triệu đồng. Người phụ nữ này đã trả cho các nghi phạm gần 600 triệu đồng, còn thiếu 320 triệu đồng rồi bị các nghi phạm bắt nợ. Bị dồn vào đường cùng, chị V.T.D. đã làm đơn tố giác gửi tới cơ quan công an.
Tại cơ quan điều tra, nhóm này khai còn cho nhiều người khác vay tiền với lãi suất “cắt cổ” dưới 2 hình thức “họ góp” với mức lãi suất 156-608%/năm và “lãi nằm” với mức lãi suất 365%/năm.
Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP Hải Phòng thông tin Quách Đức Anh từng có 2 tiền án về tội Bắt giữ người trái pháp luật và Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Người này vừa ra tù đã kết hợp với Đinh Văn Linh tiếp tục hoạt động “tín dụng đen”.
Để hiểu hơn về Bộ luật hình sự, trách nhiệm hình sự, 55 cặp tội danh dễ nhầm lẫn trong Bộ luật hình sự hay những quy định về phạt tiền, khiếu nại, tố cáo… mời độc giả của Zing truy cập Tủ sách Pháp luật.
