 |
| Nhân viên xử lý bảng lương Ho Kai Xin dùng tiền phi pháp để chi tiêu xa xỉ. Ảnh: Kelvin Chng. |
Ngày 20/2, Ho Kai Xin (32 tuổi, Singapore) nhận bản án gần 10 năm tù sau khi thừa nhận 5 tội danh lừa đảo, 8 tội danh xử lý tài sản phạm pháp và tội cung cấp thông tin sai lệch cho công chức.
Trước đó, vào tháng 1, bị cáo này đã bị tuyên phạt 6 tuần tù vì tội khinh thường tòa án do tiếp tục tiêu xài số tiền phi pháp dù đã nhận lệnh cấm. Người phụ nữ sẽ bắt đầu thi hành bản án dài hơn sau khi hoàn thành thời gian giam giữ trước đó, Straits Times đưa tin.
Gian lận tiền lương, chi tiêu xa hoa
Theo hồ sơ truy tố, Ho Kai Xin đã lợi dụng vị trí nhân viên xử lý bảng lương tại công ty fintech Wechain Fintech Singapore để biển thủ hơn 5,7 triệu SGD (khoảng 4,2 triệu USD), chủ yếu dưới dạng tiền mã hóa.
Từ ngày 20/10/2021 đến ngày 6/10/2022, cô đảm nhiệm công việc tính lương cho khoảng 900 nhân viên của ByBit Fintech, công ty có trụ sở tại Seychelles, sở hữu và vận hành một sàn giao dịch tiền mã hóa.
Lợi dụng quyền truy cập hệ thống, Ho sửa đổi các tập tin Microsoft Excel để tạo ra các khoản thanh toán không hợp lệ, chiếm đoạt số tiền đầu tiên hơn 117.000 SGD (khoảng 87.500 USD) vào tháng 5/2022.
Khi không bị phát hiện, người phụ nữ tiếp tục thực hiện hành vi gian lận trên quy mô lớn hơn, chuyển lượng tiền mã hóa khổng lồ từ ví điện tử của ByBit vào 4 ví cá nhân.
  |
Xe, túi xách và nhiều món đồ xa xỉ khác của Ho Kai Xin bị tịch thu. Ảnh: Singapore Police Force. |
Công tố viên Jeremy Bin Jeremy Bin cho biết Ho đã sử dụng số tiền bất chính để tận hưởng cuộc sống xa hoa, bao gồm đặt cọc gần 750.000 SGD (khoảng 560.000 USD) mua căn penthouse trên đường Gilstead (Singapore) có giá hơn 3,7 triệu SGD (khoảng 2,7 triệu USD).
Cô cũng chi hàng nghìn USD để mua sắm kính mát, túi xách, giày dép, áo sơ mi và nhẫn của thương hiệu Louis Vuitton.
Chiêu thức gian lận tinh vi
Ho Kai Xin sở hữu 6 tài khoản ngân hàng và 4 ví điện tử trên 4 nền tảng giao dịch tiền mã hóa khác nhau, tạo ra một mạng lưới tài chính phức tạp nhằm che giấu dòng tiền phi pháp.
Để chiếm đoạt tiền từ ByBit, Ho đã chỉnh sửa tập tin Excel bằng cách chèn vào đó các dòng thanh toán giả mạo, thể hiện rằng ByBit nợ các khoản tiền bằng tiền mã hóa USDT. Cô đồng thời nhập địa chỉ ví điện tử cá nhân vào mục thanh toán, nhưng lại gắn kèm tên của nhân viên ByBit nhằm đánh lừa hệ thống.
Bằng cách này, Ho đã qua mặt công ty, khiến ByBit thực hiện tám giao dịch chuyển tiền mã hóa vào các ví điện tử của cô trong giai đoạn 31/5-31/8/2022, với tổng số tiền lên đến hơn 4,2 triệu USDT. Sau khi nhận tiền, người phụ nữ tiếp tục chuyển đổi sang tiền pháp định để dễ dàng tiêu xài.
Tổng cộng, sau khi thực hiện hàng loạt hành vi lừa đảo lên đến 5,7 triệu SGD (khoảng 4,2 triệu USD), Ho đã "rửa tiền" thành công hơn 4,3 triệu SGD (khoảng 3,2 triệu USD).
Vụ gian lận bị phanh phui vào tháng 2/2023, khi một đại diện của Wechain phát hiện dấu hiệu bất thường và trình báo cảnh sát. 2 tháng sau, Ho bị bắt giữ.
Tuy nhiên, khi bị điều tra, người phụ nữ cố gắng đánh lạc hướng bằng cách dựng lên một nhân vật hư cấu tên "Jason Teo", người mà cô tuyên bố là anh họ, chịu trách nhiệm thực hiện các giao dịch phi pháp. Nhưng Jason Teo không hề tồn tại, và lời khai dối trá này càng củng cố thêm tội trạng của Ho trước tòa.
Cảnh sát đã thu giữ từ Ho hơn 330.000 SGD (khoảng 246.000 USD) tài sản, bao gồm một chiếc xe hơi Mercedes-Benz. ByBit cũng đã thu hồi hơn 1,1 triệu USDT từ ví điện tử của Ho và hơn 140.000 SGD (khoảng 104.000 USD) từ tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, phần lớn số tiền thất thoát vẫn chưa được hoàn trả, và Ho chưa có bất kỳ đề nghị bồi thường nào cho ByBit.
Ho từng bị tòa dân sự ra lệnh cấm sử dụng số tiền phi pháp. Tuy nhiên, cô bất chấp lệnh cấm, chi tiêu gần 840.000 SGD (khoảng 627.000 USD) vào hàng loạt sản phẩm xa xỉ. Vì vi phạm lệnh tòa án, cô đã bị tuyên án 6 tuần tù giam vào ngày 27/1.
Tại phiên tòa ngày 20/2, luật sư bào chữa James Gomez đề nghị giảm nhẹ mức án, viện dẫn Ho là mẹ của 2 con nhỏ. Ông lập luận rằng đây là “một phút lầm lỡ” và người phụ nữ đã suy ngẫm sâu sắc về hậu quả hành động của mình đối với gia đình, nạn nhân và hệ thống pháp luật.
Tuy nhiên, trước mức độ nghiêm trọng của vụ án, tòa án đã tuyên phạt nhân viên tài chính 9 năm 11 tháng tù.
3 ác mộng tài chính thường trực của người trẻ
Nhiều người trẻ hiện phải đối mặt với 3 vấn đề tài chính chính: thiếu hụt tiền bạc do chi tiêu vượt kế hoạch trước các cám dỗ mua sắm trực tuyến; lâm vào nợ nần vì sử dụng thẻ tín dụng và các hình thức vay tiêu dùng dễ dãi; và làm việc quần quật nhưng không đạt được mục tiêu tài chính đề ra. Để giải quyết những vấn đề này, cuốn sách Làm chủ tiền bạc từ khi còn đi học của TS Vũ Minh Tú cung cấp các phương pháp quản lý tài chính cá nhân hiệu quả, giúp người trẻ kiểm soát chi tiêu, tránh nợ nần và đạt được mục tiêu tài chính.
