Ngày 1/1, Cục cảnh sát hình sự Bộ Công an cho biết vừa khởi tố bị can, tạm giam 5 người về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gồm: Nguyễn Quang Huy (28 tuổi), Nguyễn Thị Thu Thảo (29 tuổi), Nguyễn Đăng Hiệp (24 tuổi, cùng trú tại Hải Phòng), Hoàng Mạnh Tuyền (28 tuổi, trú tỉnh Hưng Yên) và Hoàng Đình Cường (23 tuổi, trú tại Hà Nội).
Trước đó, qua trinh sát, Phòng hướng dẫn điều tra án công nghệ cao và yếu tố nước ngoài của Cục cảnh sát hình sự phát hiện một nhóm chiếm đoạt tiền của Công ty tài chính Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng FE Credit (Công ty tài chính FE Credit có trụ sở tại TP.HCM).
Ngoài ra, đơn vị này cũng nhận được thông tin trình báo từ Công ty tài chính FE Credit khi phát hiện nhiều khoản vay được giải ngân thông qua ứng dụng $nap có biểu hiện đáng ngờ.
Trong đó, đa phần các khoản vay khi trích lục thông tin người mượn nợ đều không chính xác, có nhiều điểm nghi vấn. Dự đoán đây có thể là phương thức mới của tội phạm chuyên chiếm đoạt tài sản bằng công nghệ cao, phía công ty đã kiểm tra, qua đó nắm bắt được thủ đoạn hoạt động của nhóm này.
 |
| 5 bị can liên quan vụ việc. |
Thủ đoạn của nhóm nghi phạm là lợi dụng tính giải ngân nhanh chóng của ứng dụng $nap để tạo dựng hàng loạt các giấy tờ tùy thân giả, bằng lái hoặc đăng ký xe để cung cấp cho phía công ty tài chính. Tiếp đến, họ mở tài khoản ngân hàng theo hình thức trực tuyến hoặc mua lại tài khoản của người khác có thông tin internet banking để làm phương tiện nhận tiền sau khi duyệt vay.
Khi chuẩn bị đầy đủ theo yêu cầu, nhóm trên thực hiện đăng ký vay tiền và chia nhau tới các cây ATM để rút tiền.
Ngoài ra, công ty này cũng phát hiện 2 nhân viên Nguyễn Quang Huy và Nguyễn Thị Thu Thảo mới nghỉ việc có nhiều nghi vấn. Quá trình điều tra, Phòng hướng dẫn điều tra án công nghệ cao và yếu tố nước ngoài đã làm rõ ngoài Huy, Thảo còn có thêm 3 người khác cùng giúp tham gia vào đường dây chiếm đoạt tài sản này. Trong đó Huy giữ vai trò cầm đầu.
Từ những tài liệu, chứng cứ, Cục cảnh sát hình sự đã bắt giữ nhóm này. Tại cơ quan điều tra, Thảo và Huy đã khai nhận hành vi phạm tội. Do từng làm việc tại Công ty tài chính FE Credit nên cả hai nắm được kẽ hở của phần mềm $nap cũng như cơ chế của việc vay tiền.
Sau đó, Huy và Thảo đã cấu kết với thanh niên còn lại mua chứng minh nhân dân từ các nhà nghỉ, khách sạn, tiệm cầm đồ, thuê hoặc mua tài khoản ngân hàng rồi sử dụng phần mềm chỉnh sửa ảnh, cắt dán ảnh, làm chứng minh nhân dân để đăng ký tài khoản vay.
 |
| Tang vật vụ án. |
Khám xét khẩn cấp, cơ quan công an đã thu giữ một số tang vật như máy tính, điện thoại di động, thẻ ATM các ngân hàng, giấy tờ tùy thân, con dấu nghi được làm giả và nhiều tài liệu khác có liên quan tới hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Hạn mức mỗi hợp đồng cho vay chỉ từ 20-50 triệu đồng nhưng nhóm trên đã làm giả hàng trăm hồ sơ vay, chiếm đoạt nhiều chục tỷ đồng của công ty tài chính.
Theo Cục cảnh sát hình sự, phần mềm cho vay tiền online $nap của Công ty tài chính FE Credit có các thủ tục đơn giản như chỉ cần chụp ảnh chân dung cá nhân, chứng minh nhân dân là có thể vay vốn. Tiền sẽ được xét duyệt và giải ngân tự động về tài khoản của người vay trong vòng 5 phút mà không cần tài khoản thế chấp.
Do quy trình xét duyệt dễ dàng và giải ngân tự động nên phần mềm cho vay online $nap này của Công ty tài chính FE Credit có nhiều kẽ hở khi không xác thực được hình ảnh (chứng minh nhân dân thật hay giả), tài khoản giải ngân không cần thiết trùng tên người đăng ký hồ sơ vay…
Cục cảnh sát hình sự khuyến cáo, ngân hàng và tổ chức tài chính cần cải tiến hình thức cho vay (đơn cử phần mềm cho vay), kiểm soát mở tài khoản cá nhân tránh bị đối tượng lợi dụng ẩn danh, thay tên đổi họ thông tin cá nhân để chiếm đoạt tài sản.
